Welche Rolle nehmen Banken in aktuellen Fragen der Geldwäsche ein?

Wirtschaftskriminalität wird allgemein als die gewaltlos verübten Delikte in Form der Ausnützung von gesellschaftlichem Vertrauen angesehen. Sie gilt dahingehend sowohl quantitativ als auch qualitativ als Bedrohung des Rechtfriedens, welche im eigentlichen Sinne auch als so genannte Wohlstandskriminalität auftritt und stellt ein schwerwiegendes gesamtwirtschaftliches Problem dar. Banken scheinen eine der bedeutendsten Funktion darzustellen, da sie in ihrer wirtschaftlichen Rolle als Mittler des Geld-, Kredit- und Kapitalverkehrs besonders verletzlich und nahe der Wirtschaftskriminalität agieren. Ein Wechselspiel zwischen Täter- bzw. Opferrolle oder lediglich als Abwicklungsinstanz ist demnach vorprogrammiert. Welche Stellung nimmt etwa der Devisenschmuggel oder der Missbrauch des Berufsgeheimnisses bzw. von Finanzgesellschaften ein? Zur Risikoprävention gibt es selbstverständlich auch im Bankwesen geeignete Instanzen und Einrichtungen, etwa Internal Fraud Departments. Es sollen unterschiedliche Vorgehen, Tätergruppen, Verletzung von Gesetzen oder Beihilfe zu Straftaten untersucht und analysiert werden.